保險 四 大 證照

許多學生常私訊JY，詢問如何準備人身保險考試？保險證照好考嗎？應該自修還是報名壽險考照班呢？所以JY決定統整本篇人身保險業務員重點整理，完整說明壽險考試的各個面向，幫助考生從零到一快速取得證照！

• 壽險證照是什麼？通過後所有保險都能賣嗎？
  • 財產保險業務員
  • 投資型保險商品業務員
  • 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品
• 通過壽險考試有哪些好處？壽險證照優勢
• 壽險證照好考嗎？3種人身保險考試準備方法
  • 壽險證照考古題準備技巧
• 壽險考照有什麼條件？人身保險考試資訊
  • 人身保險考試注意事項
  • 人身保險考試作答小技巧
• 人身保險考試如何準備？了解考試重點、教材資源
  • 人身保險考試重點
  • 人身保險考試資源
  • 人身保險業務員登錄

壽險證照是什麼？通過後所有保險都能賣嗎？

JY常被問到的另一個問題，就是人身保險、壽險、產險證照的差異是什麼？其實一般常說的人身保險，包含人壽保險（壽險）、健康保險、傷害保險及年金保險等，只要通過人身保險考試，並登錄於壽險公司後，就能販售這些保險。

因此外面俗稱壽險證照、壽險PA證照、壽險考照，其實正確說法為「人身保險業務員考照」，因為並沒有一張證照是稱為壽險證照的哦！

常見相關保險證照還包含「財產保險業務員」、「投資型保險商品業務員」、「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」三種，這邊列出其差異：

財產保險業務員

通過測驗並登錄於產險公司後，就能販售財產保險。財產保險主要標的是「財物」和「責任」，大致可分為火災保險、海上保險、陸空保險及責任保險等。PS：報考產險業務員資格時，並不需具備人身保險業務員證照哦！

投資型保險商品業務員

通過人身保險業務員資格測驗或其他相關證照（如初業、高業等），始具報考資格。通過測驗後能販售投資型保險，因考試內容包含投資學，難度比人身保險業務員稍微高一點。

人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品

必須是已經登錄於壽險公司的人身保險業務員，完成相關教育訓練後才具備報考資格，通過測驗後就可以販售外幣相關人身保險。

通過壽險考試有哪些好處？壽險證照優勢

在比起學歷，出社會後職場更看重求職者是否具備相關資格證照，例如準備進入金融相關產業，必不能少的就是「保險業務員資格證照」。

攤開人力銀行求職網，輸入「人身保險」搜尋，會發現除了保險業務員之外，其他職缺包含銀行行員、理專、財務顧問甚至高階主管職缺，都會要求求職者具備壽險證照！所以強烈建議未來想進入金融業的學生，在畢業前抓住空檔，盡快取得人身保險業務員證照，達到畢業即就業的目標！

壽險證照好考嗎？3種人身保險考試準備方法

以壽險的人身保險業務員證照考試來說，相對其他金融證照而言不難，以學生為例，在大學或研究所期間，只要抓住一至兩週的下課空檔認真準備，取得證照並非難事！

除了自修準備考試，若希望有系統的學習與準備壽險考試，可至各大保險公司上課。目前部分保險公司也推出線上課程的服務，考生只要報名課程就能依照自己的進度準備人身保險考試，JY將不同的準備方法統整如下供參考：

註：大專院校學生，上課通過測驗並登錄於國泰人壽，還能獲得獎學金！
JY小提醒：就算上保險公司的課程，還是必須花時間讀書，熟做考古題哦！

不論選擇哪種方法準備壽險考試，請務必多做考古題，才能掌握考試方向。正式考試時的題目雖有變化，但不致於太刁鑽，只要對於考古題夠熟練就能順利拿分。

壽險證照考古題準備技巧

要獲得人身保險業務員資格，就必須考取壽險證照，而要獲得人身保險業務員資格，就必須考取壽險證照，而讀壽險題庫是有技巧的，可以分成下面幾個階段：

1. 概覽：逐題閱覽題庫並對照答案或解析（如果有的話），沒有經驗的人會發現這階段像是讀天書，不過慢慢會發現題目之間是有些關聯的。

2. 整合：如果手邊沒有參考書籍或講義，請從題目中統整出自己認為的重點，幫助之後複習。

3. 作答１：這次看題目時，請把答案遮起來逐題作答，答錯或猜對的題目請做記號，並把這些題目的觀念再次整合成自己的重點筆記。

4. 作答２：這算是第三次看題目了，同樣把答案遮起來逐題作答，一定還會有一些先前答對，但這次答錯的題目，同樣做記號並把這些題目的觀念整合到筆記中。

5. 精準複習：接下來就輕鬆點了！由於前面作答已經了解大部分考試內容，一些會的題目就不必再花時間重做了，這個階段只要複習自己先前統整的筆記，並針對記號題複習就好！

壽險考照有什麼條件？人身保險考試資訊

以下列出人身保險業務員考照資訊，讓考生快速針對本項測驗有全面性的了解：

為什麼要考共同科目「金融市場與職業道德」？

法規規定，若要登錄人身保險業務員，應取得有效期限內之「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明。若過去未考過共同科目，第一次報考人身保險業務員時，通常會一併報名共同科目測驗，此科相關準備方法可見JY的另一篇文章 : 金融市場常識與職業道德測驗心得。

人身保險考試注意事項

考試日前幾天就能在壽險公會網站查詢入場資料，包含測驗地點、試場及座號等重要資訊。但不需要印出這些資料或准考證，測驗當天只要記得入場資料，並務必攜帶身分證才能應考！

除了身分證外，考生應攜帶的文具包含：2B鉛筆、藍色或黑色原子筆、橡皮擦及手錶（不可為智慧型手錶），且不得攜帶計算機。試卷填答方式與考場規則，只要依據試卷及監考人員的說明即可，與一般考試並無差異。

人身保險考試作答小技巧

第一節考試為保險法規，因內容偏記憶，作答較不需花時間，所以作答完畢並檢查試卷與答案卡是否劃記正確後，建議提早交卷準備下一科。離開考場後請不要再花時間對法規答案，全力準備下一科內容，才是將時間效益最大化的作法哦！

人身保險考試如何準備？了解考試重點、教材資源

人身保險考試重點

JY先前已將自己的筆記放在網站中，在此僅列出人身保險考試的準備重點與架構：

從表格中可以發現，保險法規與實務的範圍廣泛，如果自行整理至少要花整整一至兩週。所以若無相關經驗，JY建議直接參加各大壽險公司免費課程，除了節省時間，更能完整的學好保險架構。

以國泰人壽證照輔導課程為例，全線上課程（約4小時），學生可以自由隨選隨看，輕鬆上完保險法規、保險實務的內容。課程結束後，也會提供大量考題測驗與試題詳解，強化考生觀念。就JY所知，目前課程全部免費，還有揪團考照拿獎學金的活動，找越多同學參加課程，就能夠獲得越多獎學金，詳細內容可參考：國泰揪團考照拿獎金。
註：揪團考照拿獎金活動需為大專院校學生身份。

人身保險考試資源

當初JY花了不少時間整理關於人身保險考試的資訊，因此希望在這裡列出壽險考試的重點資源，幫助考生節省大量時間，將心力花在準備人身保險業務員資格測驗上就好！

1. 人身保險業務員資格測驗統一教材：費用350元，由中華民國人壽保險商業同業公會出版。

2. 國泰人壽證照輔導課程：費用0元，考試資源豐富，若目前為大專院校學生，上課通過測驗並登錄於國泰人壽，還能獲得獎學金！

3. 人身保險業務員測驗筆記與心得：JY先前通過測驗所撰寫的重點筆記內容。

4. PTT證照版、Dcard證照版：有許多前輩們分享的考試心得與筆記。

5. HyRead電子書平台：可利用圖書館帳號登入，查詢有無相關書籍。

人身保險業務員登錄

順利通過測驗後，應該選擇登錄於哪家保險公司最好？以下是JY建議可以思考的方向：

1. 教育資源
公司對於自家產品的教育資源是否足夠豐富，以及業務員銷售技巧的傳授是否紮實。

2. 行銷資源
公司商品種類是否夠多能讓客戶一次購足，以及公司本身相關客戶數量是否夠多，能讓新人業務有足夠開發機會。

3. 業務制度
新人是否有導師會手把手帶領，以及最重要的是有無底薪或財務補助，讓新進人員能夠無後顧之憂工作與學習。

JY認為大型金控公司的子公司，如國泰人壽等，其實都蠻符合社會新鮮人起步。許多保險公司為了招募新血，現在也推出很多吸引學生加入的方案，例如前面提到的國泰人壽證照輔導課程，除了免費還提供大專院校學生揪團報考送獎學金的活動，希望能夠吸引更多社會新鮮人加入，並也顯示出保險業這塊市場，在台灣仍有巨大的發展潛力。