KYC 會需要客戶的證件來進行實名認證,然後可能還要再提供其他相關的佐證或文件,填寫表單或評估表之類的,不同的機構會根據它們的業務性質來採取不同的驗證流程。而現在科技相當發達,有的甚至會採用 3D 掃描、生物辨識這種新型的 KYC 技術來記錄驗證。 Show
KYC 在生活中還算是滿常見的,很多機構、公司或企業都會提供的這樣的身分確認流程,目的就是用來瞭解他們的客戶。而完整的 KYC 流程可以做到相當縝密,需要提交的資料也會更多。 KYC 的流程一般 KYC 的流程每家公司或機構都不太一樣,但大致上可以分成三個部分: 客戶身份計劃(CIP)主要是蒐集跟驗證客戶提交的資料跟身分。客戶盡職調查 (CDD)開始調查客戶的背景,看看有沒有不良的紀錄,資金來源的合法性,用來做風險評估。持續追蹤監控雖然身分跟背景沒問題,但不代表未來都是如此,要盡量保持客戶資料是最新資訊。 如果客戶未來有不良的操作甚至是犯罪,可以暫停或終止對他的服務。 為什麼需要 KYC?每個公司或機構都有各自的業務跟服務項目,但服務的對象跟性質會取決於客戶的身分跟背景,因為現實社會中有各種形形色色的人,身分背景都不一樣,所以才會需要 KYC,這是那些中心化機構用來認識跟篩選客戶的方法。 舉個簡單的例子,像是我們現在去辦那種一般的傳統帳戶,除了提供身分證明文件之外,櫃檯人員應該都會問東問西:「為什麼要來這邊開戶?」、「為什麼要選 XX 銀行開戶?」,只要我們是奉公守法的平民老百姓並且如實回答,這樣的 KYC 驗證一般都能通過,也能享有金融機構所提供的基本服務。 但假如你無法通過他們制定的 KYC 政策,可能是你提供的用戶資料無法達到他們的標準,因為社會上有一些身分可疑或不良紀錄的人存在,同時洗錢犯罪跟金融詐騙等案件也是層出不窮,因此像銀行這類的「金融機構」就相當注重 KYC 的流程。 透過 KYC 不僅能瞭解、篩選那些身分紀錄不合格的客戶,還能幫助金融機構控管風險,也為其他使用者把關。 加密貨幣交易所為什麼也需要 KYC?由於現在有很多金融犯罪,一般的金融機構例如銀行、保險、證券、會計業…等等,都會被要求遵循「洗錢防制法」跟「資恐防制法」,如果金融機構想要加入反洗錢跟打擊資恐的行列,那 KYC 的驗證會是很重要的環節。 反洗錢Anti-Money Laundering (AML)打擊資恐Countering the financing of terrorism (CFT)但加密貨幣是比較新的領域,而且具有隱匿性,如果中心化的加密貨幣交易所不進行 KYC 驗證,那很容易會讓不法份子取得帳戶,讓虛擬貨幣跟交易所淪為洗錢工具,交易所可能還要為此負責。因此這些交易所還不如執行 KYC,來防制洗錢跟資恐。 早期的中心化加密貨幣交易所可能對 KYC 的資料要求不高,但隨著加密貨幣的市值、規模跟交易量水漲船高,這個市場也逐漸受到重視,很多交易所的 KYC 政策不斷地升級,去年可能只要驗證身份跟帳單,今年可能就多了 3D 臉部辨識,驗證流程逐漸完善。 而目前很多地區都有制定虛擬貨幣相關的法規跟專區,台灣當然也不例外:法規、專區。 KYC 對匿名性的影響?瞭解過區塊鏈底層邏輯的人,都知道它最大的特性之一就是「去中心化」,鏈上的資料都是應用點對點的技術來傳輸,無須再透過第三方的中心化協力機構,所以我們把加密貨幣從 A 錢包發送到 B 錢包,區塊鏈只會紀錄錢包地址、金額跟手續費之類的資訊,但不會記錄我們的私人資料。 雖然這樣的機制不會洩漏我們的隱私,具有隱匿性,但就如前面所提到的那樣,可能會反過來被不法份子用來進行匿名交易,藉此來掩蓋他們的犯罪手段,這也是加密貨幣為人詬病的原因。 而現在如果到中心化的虛擬貨幣交易所 (如:幣安) 註冊帳號跟錢包,你會發現它們基本上都需要 KYC 驗證,我們要將私人的證件照上傳,也要上傳自拍照,這也代表我們的交易所錢包已經跟個人資料綁定,交易所也會知道那個錢包是你的,同時也代表著這個錢包失去了「匿名性」。 該不該選擇中心化交易所?那些中心化交易所總是要我們上傳一堆 KYC 資料,才能使用它們的功能,看起來好像沒什麼隱私,但其實不用想得那麼糟糕,因為我們去銀行開戶也是在做一樣的事情,我們也是把一堆 KYC 資料交給銀行,這樣才能使用銀行提供的服務。 而現在的虛擬貨幣交易所為了合乎法規 (AML & CFT),基本上都要進行 KYC 驗證,所以不通過驗證的話,是不能使用交易所的服務的。 那既然犧牲了「匿名性」,至少也要保有 KYC 資料的「安全性」,所以中心化交易所最好是找知名且信得過的品牌,既要保護用戶的資料,也要能抵禦駭客的入侵。這邊舉幾個大間且優良的交易所例子:
PS:如果用本站連結註冊能享有專屬優惠,會比自己到官網註冊還划算喔! 結語現在的 KYC 方法越來越多元,有些交易所去年還沒有這個驗證項目,今年可能就會多一道驗證 (例如:3D 辨識),這代表提交上去的 KYC 資料又多了一個,匿名性又少了一點,個資洩漏的風險又多了一點。 所以在選擇中心化交易所的時候,品牌跟口碑真的相當重要,如果真的想註冊那些不知名的交易所,自己就要做好心理準備跟安全防範意識,不然一不小心就會洩漏個資。 延伸閱讀
各個交易所/錢包註冊優惠懶人包 交易所特色開戶優惠開戶幣安全球最大手續費折扣:現貨 20% / 合約 10%點此OKX衍生品前十手續費折扣:現貨 20% / 合約 20%點此Bitget跟單平台手續費折扣:現貨 20% / 合約 20%點此派網交易機器人1288 USDT 雙幣理財體驗金點此ACE新台幣交易最高可領 33 U點此交易所特色/開戶優惠幣安全球最大交易所 (點此註冊)手續費折扣:現貨 20% / 合約 10%OKX衍生品排名前十交易所 (點此註冊) 手續費折扣:現貨 20% / 合約 20%Bitget合約跟單平台 (點此註冊) 手續費折扣:現貨 20% / 合約 20%派網十餘款交易機器人 (點此註冊) 1288 USDT 雙幣理財體驗金ACE新台幣交易、出入金 (點此註冊) 最高可領 33 U 免責聲明:本文僅為教學內容,無任何投資建議。所有交易皆存在風險,加密貨幣及相關商品皆屬於波動性高的產品,請謹慎投資。另外,本文也不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的加密貨幣交易所。 利益揭露:網站內部分可見的連結/代碼有參與聯盟計劃,如果您透過這些連結/代碼購買商品或註冊會員的話,並不會有任何損失或額外費用的產生,還可能獲得些許優惠,而我僅會獲得一小部分的佣金,能幫助我持續營運這個網站,並且更有動力進行創作。 幣安身份驗證KYC教學 – 2022幣安實名制認證(圖解教學)2022.01.01 虛擬貨幣交易所使用教學 最後更新:2022-02-23 在幣安(Binance)註冊完後,每24小時最高提領的額度為2BTC, 通過身份驗證KYC後,就能將加密貨幣提每24小時最高提領額度提升到100BTC,以及提升特定法幣渠道的入金額度, 身份驗證KYC的好處:
以下整理大家幣安(Binance)身份驗證KYC的圖解教學。
本文為經驗分享與資料整理,無任何投資推薦買賣之意,投資必定有風險,加密貨幣為高風險的商品,投資前務必自行研究判斷。 本文市場先生會告訴你:
【Binance(幣安)身份驗證步驟一】到Binance網站 點選【身份認證】首先要註冊好幣安帳號密碼 接著到Binance(幣安)官網,點選【身份認證】。 【Binance(幣安)身份驗證步驟二】進行個人認證接著進行【個人認證】,按【立即開始】。 【Binance(幣安)身份驗證步驟三】進行個人資訊驗證這邊要先進行個人資訊驗證,要輸入姓名、地址,輸入中文即可,中間名字可省略不填, 【Binance(幣安)身份驗證步驟四】進行身份認證這邊可以選擇要上傳國民身分證/護照/駕照 3選1進行認證。 【Binance(幣安)身份驗證步驟五】進行臉部辨識接下來幣安會拍攝你的自拍照,可用手機會電腦進行拍照,拍照後還會進行臉部辨識,驗證完成後會收到電子郵件通知。 完成身分驗證後下一步: 待續… 下一篇:幣安信用卡入金流程教學
FB社團-加密貨幣討論區 區塊鏈、虛擬貨幣是很新的領域,也有很高的風險,我也還在持續研究了解中。 FB社團連結:加密資產研究筆記(比特幣、以太坊、虛擬貨幣、NFT) 幣安交易所常見問題Q&A幣安虛擬貨幣交易所好嗎?《市場先生評測:Binance幣安交易所》 幣安如何開戶?1分鐘註冊與雙重驗證(圖解教學) 幣安如何進行身份驗證?身份驗證KYC教學實名制認證(圖解教學) 幣安投資虛擬貨幣有哪些優惠?幣安:20%反佣推薦碼(手續費回饋)、優惠碼、獎勵活動資訊總整理 幣安能做槓桿交易嗎?幣安槓桿交易教學:槓桿帳戶、全倉模式與逐倉模式解析 幣安能參加ICO嗎?ICO如何參加?以幣安Binance交易所為LaunchPad為例 幣安如何出、入金?
虛擬貨幣投資須知
幣安NFT怎麼買?
币安Kyc是什么?KYC是加密货币交易平台对用户进行实名认证的一种方式,也是监管部门进行反洗钱调查的关键步骤。 8月1日,针对该传言,币安创始人兼CEO赵长鹏在社交媒体上进行了辟谣,称“这完全是错误的引用。 但事实是,这类标题的点击率更高。”
币安Kyc安全吗?是安全的! 提供身份证信息是必须的,这也是安全措施之一。
Kyc有什么用?KYC是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。 主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。 一般验证需要的三要素就是:姓名+身份证+手机验证。 区块链领域,数字资产流通的各个环节里,都需要实名制,这是大势所趋。
交易所Kyc是什么?为了理解为什么KYC对加密货币来说很重要,首先要理解什么是KYC。 KYC是"了解你的客户"的简称,它指的是核实想与另一方做生意的个人或公司的身份的过程。 这个过程通常涉及收集和核实个人信息,如姓名、地址、出生日期、身份证和社会保险号码。
|