隨著通貨膨脹的持續，房地產價格穩定成長，被視為抗通膨的資產之一；然而，小資族想要跨入房地產投資，收取租金被動收益，總礙於沒有足夠的資金。 Show
因此，我之前特別整理 5種小額投資房地產的方法，而REITs是就是其中一種。本文將說明REITs是什麼、REITs怎麼買，並評比台灣REITs、美股REITs、以及REITs ETF的投資報酬率，供讀者投資REITs的參考。 如果想要投資全球房地產的讀者，文中也將額外分享全球房地產REITs基金；而想提高投資報酬率的讀者，文中另外分享比REITs報酬率高的不動產債權。 看完這篇REITs懶人包，讀者可以同步了解不同REITs的投資方式與獲利概估，並選擇適合自己小額跨入房地產投資的方式。 REITs是什麼，不動產投資信託的簡稱REITs（Real Estate Investment Trust），中文稱為「不動產投資信託」。顧名思義可知，當我們將錢投資REITs，等於投資在不動產中，並且收取的租金，會以配息的方式給我們！ REITs適合小資族的原因，只需幾千塊即可以跨入房地產投資，投資的不動產項目涵蓋飯店、百貨公司、商辦、醫院、工業用地、土地…等。 法規有規定REITs的租金收益一定要拿出來配息，美國甚至規定90%以上的租金收益配息！
小資族投資REITs的好處1. 幾千元就可投資，小資也能輕鬆擁有租金收入。 2. 一般人房產投資多是住宅，REITs中不動產種類多樣。 3. 不須自己花時間管理不動產。 4. 可輕鬆投資國外的不動產。 5. 不動產增值，REITs 也會增值。 REITs的種類有許多文章針對多種不動產投資信託的REITs進行比較，因此本篇懶人包就不再說的落落長。 同樣身為小資族，在懂了REITs是什麼之後，我會想知道「該投資何種REITs」以及「REITs怎麼買」。 用最簡單易懂的方式說明REITs分類，概略可分為以下4種REITs： 1. 台灣 REITs：數量不多，投資標的也不多。 2. 美股 REITs：投資標的多元，多數配息持續成長。 3. REITs ETF：投資於REITs的ETF，分散投資於不同REITs。 4. 全球 REITs：投資於全球不動產的REITs。 而文末解析的不動產債權並非REITs，但跟REITs一樣與房地產相關，好處是配息收入較高，且是每月配息，因此同樣分享給讀者。 台灣REITs有哪些？怎麼買？在 公開資訊觀測站 可以看到，在台灣有公開上市的REITs僅有7個，另有3個REITs已下市。 台灣REITs怎麼買買台灣REITs超簡單，只要你有開證券戶，用你自己買賣股票的證券公司APP就可以買台灣REITs。跟買賣股票一樣，只要輸入REITs的代號，就可以搜尋到該支REITs。 一張REITs表示1000股，所以如果該REITs是18塊，則一張就是1萬8。同樣，也有 零股交易，你可以小額投資 REITs。 台灣REITs命名原則台灣REITs的命名，R1代表每年配息一次，R2代表每年配息兩次。 在台灣 REITs 名稱上有兩個銀行名，第一個銀行是受託機構，第二個是不動產管理機構。 7個台灣REITs
投資標的：富邦人壽大樓(商辦)、富邦中山大樓(商辦)、天母富邦大樓(集合住宅)、潤泰中崙大樓(商場) 基金成立：民國94年 歷年租金配息殖利率：2~3% (每年配息一次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：富邦民生大樓(商辦)、富邦內湖大樓(廠辦)、潤泰中崙大樓(商辦) 基金成立：民國95年 歷年租金配息殖利率：2~3% (每年配息兩次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：喜來登飯店、台北西門大樓(商場)、台北中華大樓(商場+商辦) 基金成立：民國94年 歷年租金配息殖利率：2~3% (每年配息一次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：民生商業大樓(商辦)、世界大樓(商辦)、安和商業大樓(商辦) 基金成立：民國95年 歷年租金配息殖利率：2~3% (每年配息兩次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：新光天母傑仕堡大樓(商場+住宅)、新光國際商業大樓(商辦)、台証金融大樓(商辦)、台南新光三越百貨大樓(商場) 基金成立：民國94年 歷年租金配息殖利率：2~3% (每年配息一次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：板信銀行家大樓(商辦)、台南Focus時尚流行館(百貨商場) 基金成立：民國107年 歷年租金配息殖利率：1~2% (每年配息一次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結
投資標的：台茂購物中心部分樓層(商場)、大都市國際中心部分樓層(辦公大樓) 基金成立：民國107年 歷年租金配息殖利率：1~2% (每年配息一次) REITs 價格走勢：詳走勢圖連結 台灣REITs股息稅台灣REITs免徵證交稅、股息收益採6%分離課稅，不併入綜所稅。 台灣REITs的優點與缺點優點：用台灣的證券APP即可購買、配息直接到台幣帳戶 缺點： 1. 交易量小，流動性差。 2. 一年僅配息1次，最多2次。 3. 配息不穩定，無持續成長。 4. 投資項目集中，幾乎是百貨公司或商辦，若遇到疫情…！ 因此，我並不推薦台灣REITs。  美股REITs相較於台灣REITs，美股REITs有較多的發展自由，投資不動產的種類也較多。 美股REITs投資的不動產標的商辦、百貨公司、商場、旅館、數據中心、醫院、電信基地台、飯店、倉儲物流，相較於台灣 REITs 僅有商辦百貨，美股 REITs 持有的不動產種類更廣。 美股REITs的種類美股REITs有個股，與REITs ETF。 REITs個股：美股中的不動產投資信託公司，我們可以直接投資這些公司。 REITs ETF：投資於多個REITs個股，買REITs ETF等於買一籃子的不動產投資信託公司。 我們先從美股REITs個股看起~ 美股REITs推薦（個股）美股REITs推薦1》American Tower Corp.
美股REITs推薦2》EQUINIX REIT INC
美股REITs推薦3》Prologis Inc
美股REITs推薦4》Realty Income Corp.
美股REITs個股－小結論美股REITs「O」，可能因為配息率高，而且每月配息的關係，所以大家最常聽到，但整體的報酬率卻不及其他3個美股REITs。 或許你有發現REITs價格走勢中，2020年初都有往下，沒錯！因為疫情的關係！ 所以你一定可以猜到，Ｏ這檔REITs因為投資在零售業，相對於其他投資在電塔、雲端數據中心、物流等REITs跌的還深。 因此，這告訴我們投資REITs，項目很重要！ REITs ETF有哪些較常聽到的美股REITs ETF有 VNQ、IYR、USRT，分散投資於不同的不動產標種類，為季配息。 REITs ETF 1》Vanguard房地產ETF，VNQ
REITs ETF 2》iShares美國房地產指數ETF，IYR
REITs ETF 3》iShares美國核心不動產投資信託ETF，USRT
REITs ETF－小結論REITs ETF雖然分散投資，但其中仍有投資在零售、酒店的REITs，因此疫情時也都下跌很明顯！ 所以，美股REITs 和 REITs ETF，該如何選擇
如果你想要月配息，選O。 如果你想要避免疫情影響，提高報酬率，選AMT、EQIX、PLD。 其他沒有提到的美股REITs，大家可以用此方法比較。 美股REITs怎麼買有美股證券戶就可以買！我還是美股新手時，對於開美股帳戶很排斥，總覺得很難！ 但後來自己嘗試後，才發現開美股帳戶沒那麼困難。 我使用的是Firstrade，全中文介面，且交易零手續費，有幫讀者整理 Firstrade開戶教學，一步步跟著做就能完成，開戶後買美股、REITs、ETF都行。 （額外補充：美國的現金股息在發放前，會先預扣30%的股息稅，因此不需要再額外繳稅。） 全球型REITs怎麼買想用REITs投資全球不動產標，較簡單可靠的方法是找知名基金公司，像是富蘭克林。 舉例富蘭克林旗下有全球房地產基金，長期走勢成長，歷年的配息率也有2~4%。 另類的REITs，為什麼你該額外認識不動產債權REITs是將不動產的租金收益給投資人，不動產債權是將借貸的利息收益給投資人。 美股REITs，我當退休金長期投資看完上述的台灣REITs與美股REITs比較，大家應該都跟我一樣選擇投資美股REITs吧！ 由於投資美股REITs，必須將錢匯至美股券商帳戶，電匯至美國的匯費高，不適合頻繁來回。 因此，我將要投資的錢一筆匯至美國後，便打算長期投資，減少來回的匯費，最好那筆投資可以持續成長，到我退休時再領回。 因為這樣，對於美股REITs，月配息或季配息並不影響我的選擇。 然而，由於我在台灣生活，要讓自己的被動收入達到可以退休，必須是台幣的被動收入，這時不動產債權就派上用場！ 什麼是不動產債權當有人需要借錢，並以不動產作為抵押，這樣的債權稱為不動產債權。 透過台灣合法的平台投資債權，我們每月將可以有利息被動收入，若對方最後無法還錢，也有抵押的不動產可以法拍，取回自己投資的資金，因此有擔保品的不動產債權可降低風險。 這種方式稱為P2P，英文是peer to peer，點對點的意思，代表直接去除金融中介，讓需要借貸的人和出資者直接媒合 （金融中介指的就是銀行、私人借貸機構） 。 不動產債權的利息報酬率不動產債權有9%以上的年報酬率，最低5000元就能投資，並且每月利息自動匯至自己的指定帳戶。 舉例手邊有100萬的閒置資金，投入不動產債權中，收益如下：
如何開始擁有債權的利息收入還記得剛聽到不動產債權時，雖然很想擁有債息收入，但卻也擔心它的風險；因此，當時的我花了大量時間查詢P2P法規、比較債權投資平台，才讓自己開始有債息收入。 我已經將相關知識系統化整理成文章，幫助讀者節省許多摸索時間。 每周更新投資理財／賺錢方法／新手買房，相關文章▼ |
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