< 金融保險證照簡介 >
金融保險相關證照分為:人身保險證照、財產保險證照、投資型保單證照、
外幣收付保險證照、人身保險代理人證照、財產保險代理人證照、人身保險經紀人證照、財產保險經紀人證照…
證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
人身保險
證照壽險公會
人身保險
資格測驗統一教材每週六
報 考 資 格
1. 年滿20歲
2. 國中以上畢業(民國100年起改為高中以上畢業)或同等學歷
3. 具中華民國身分證統一編號、外僑永久居留證號碼或大陸配偶領有長
期居留證件號碼者
4. 需完成所屬公司基本教育訓練合格 TOP ↑證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
財產保險
證照產險公會
財產保險理論
財產保險實務
火災保險、運輸保險
汽車保險、工程保險
責任保險、健康保險
傷害保險(含微型保險)每個月二次
分地區測驗報 考 資 格
1. 年滿20歲以上
2. 國中以上畢業或同等學歷
(民國100年1月1日起,修正為"高中"以上畢業或同等學歷)
3. 具中華民國身分證統一編號、外僑永久居留證號碼或大陸配偶領有長
期居留證件號碼者
4. 需完成所屬公司基本教育訓練合格TOP↑證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
投資型保單證照
保險事業發展中心
投資型保險商品
訓練教材每月約二次
報 考 資 格
1. 報名前已參加過本中心或所屬公司、相關機構辦理之15小時以上投
資型保險專業訓練課程,取得研習證明者
2. 報名前已取得人身保險證照資格,且為登錄中之人員者
3. 報名前已通報壽險公會並獲授權招攬年金保險業務者 TOP↑證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
銷售外幣收付非投資型保險商品
壽險公會
外幣收付非投資型
保險商品訓練教材每月約二次
報 考 資 格
1. 報名前已參加過所屬公司對外幣收付非投資型
保險商品教育訓練最少5小時
2. 報名前已取得人身保險證照資格,且為登錄中之人員者 TOP↑證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
人身保險
代理人考選部
人身保險代理人
- 保險法規概要
(包括保險法及其施行細則、保險業管理辦法、保險代理人管理規則與保險業務員管理規則)
<採申論式與測驗式之混合式試題>
2. 保險學概要
<採申論式與測驗式之混合式試題>
3. 人身保險實務概要
4. 人身保險經營概要每年約於2-3月報名
每年約6月考試
考區:台北地區、 台中地區、 高雄地區
報 考 資 格
年滿20歲,高中職以上畢業或普考及格者,皆可報名。 TOP↑
證照名稱
主辦單位
考試科目
考試日期
財產保險
代理人考選部
財產保險代理人
1. 保險法規概要
(包括保險法及其施行細則、保險業管理辦法、保險代理人管理規則與保險業務員管理規則)
<採申論式與測驗式之混合式試題>
2. 保險學概要
<採申論式與測驗式之混合式試題>
3. 財產保險實務概要
4. 財產保險經營概要每年約於2-3月報名
每年約6月考試
考區:台北地區、 台中地區、 高雄地區報 考 資 格
年滿20歲,高中職以上畢業或普考及格者,皆可報名。 TOP↑
許多學生常私訊JY,詢問如何準備人身保險考試?保險證照好考嗎?應該自修還是報名壽險考照班呢?所以JY決定統整本篇人身保險業務員重點整理,完整說明壽險考試的各個面向,幫助考生從零到一快速取得證照!
- 壽險證照是什麼?通過後所有保險都能賣嗎?
- 財產保險業務員
- 投資型保險商品業務員
- 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品
- 通過壽險考試有哪些好處?壽險證照優勢
- 壽險證照好考嗎?3種人身保險考試準備方法
- 壽險證照考古題準備技巧
- 壽險考照有什麼條件?人身保險考試資訊
- 人身保險考試注意事項
- 人身保險考試作答小技巧
- 人身保險考試如何準備?了解考試重點、教材資源
- 人身保險考試重點
- 人身保險考試資源
- 人身保險業務員登錄
壽險證照是什麼?通過後所有保險都能賣嗎?
JY常被問到的另一個問題,就是人身保險、壽險、產險證照的差異是什麼?其實一般常說的人身保險,包含人壽保險(壽險)、健康保險、傷害保險及年金保險等,只要通過人身保險考試,並登錄於壽險公司後,就能販售這些保險。
因此外面俗稱壽險證照、壽險PA證照、壽險考照,其實正確說法為「人身保險業務員考照」,因為並沒有一張證照是稱為壽險證照的哦!
常見相關保險證照還包含「財產保險業務員」、「投資型保險商品業務員」、「人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品」三種,這邊列出其差異:
財產保險業務員
通過測驗並登錄於產險公司後,就能販售財產保險。財產保險主要標的是「財物」和「責任」,大致可分為火災保險、海上保險、陸空保險及責任保險等。PS:報考產險業務員資格時,並不需具備人身保險業務員證照哦!
投資型保險商品業務員
通過人身保險業務員資格測驗或其他相關證照(如初業、高業等),始具報考資格。通過測驗後能販售投資型保險,因考試內容包含投資學,難度比人身保險業務員稍微高一點。
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品
必須是已經登錄於壽險公司的人身保險業務員,完成相關教育訓練後才具備報考資格,通過測驗後就可以販售外幣相關人身保險。
通過壽險考試有哪些好處?壽險證照優勢
在比起學歷,出社會後職場更看重求職者是否具備相關資格證照,例如準備進入金融相關產業,必不能少的就是「保險業務員資格證照」。
攤開人力銀行求職網,輸入「人身保險」搜尋,會發現除了保險業務員之外,其他職缺包含銀行行員、理專、財務顧問甚至高階主管職缺,都會要求求職者具備壽險證照!所以強烈建議未來想進入金融業的學生,在畢業前抓住空檔,盡快取得人身保險業務員證照,達到畢業即就業的目標!
壽險證照好考嗎?3種人身保險考試準備方法
以壽險的人身保險業務員證照考試來說,相對其他金融證照而言不難,以學生為例,在大學或研究所期間,只要抓住一至兩週的下課空檔認真準備,取得證照並非難事!
除了自修準備考試,若希望有系統的學習與準備壽險考試,可至各大保險公司上課。目前部分保險公司也推出線上課程的服務,考生只要報名課程就能依照自己的進度準備人身保險考試,JY將不同的準備方法統整如下供參考:
全自修 | 線上課程 | 實體課程 | |
費用 (不含報考費用) | 免費 | 免費 | 幾百元 |
時間 | 讀書時間約2週 時間分配自由 | 約半天可上完 讀書時間約1週 時間分配自由 | 約2~3天可上完 讀書時間約1週 有時間地點限制 |
服務 | 需向公會或金融研訓院 自行報名考試 | 保險公司可以 代為報名考試 | 保險公司可以 代為報名考試 |
資源 | JY價值筆記 | 國泰人壽證照輔導課程 (註) | 請電洽各保險公司 |
註:大專院校學生,上課通過測驗並登錄於國泰人壽,還能獲得獎學金!
JY小提醒:就算上保險公司的課程,還是必須花時間讀書,熟做考古題哦!
不論選擇哪種方法準備壽險考試,請務必多做考古題,才能掌握考試方向。正式考試時的題目雖有變化,但不致於太刁鑽,只要對於考古題夠熟練就能順利拿分。
壽險證照考古題準備技巧
要獲得人身保險業務員資格,就必須考取壽險證照,而要獲得人身保險業務員資格,就必須考取壽險證照,而讀壽險題庫是有技巧的,可以分成下面幾個階段:
1. 概覽:逐題閱覽題庫並對照答案或解析(如果有的話),沒有經驗的人會發現這階段像是讀天書,不過慢慢會發現題目之間是有些關聯的。
2. 整合:如果手邊沒有參考書籍或講義,請從題目中統整出自己認為的重點,幫助之後複習。
3. 作答1:這次看題目時,請把答案遮起來逐題作答,答錯或猜對的題目請做記號,並把這些題目的觀念再次整合成自己的重點筆記。
4. 作答2:這算是第三次看題目了,同樣把答案遮起來逐題作答,一定還會有一些先前答對,但這次答錯的題目,同樣做記號並把這些題目的觀念整合到筆記中。
5. 精準複習:接下來就輕鬆點了!由於前面作答已經了解大部分考試內容,一些會的題目就不必再花時間重做了,這個階段只要複習自己先前統整的筆記,並針對記號題複習就好!
壽險考照有什麼條件?人身保險考試資訊
以下列出人身保險業務員考照資訊,讓考生快速針對本項測驗有全面性的了解:
報名資格 | 需符合以下所有條件: 1. 年滿20歲(以報名日計算)。 2. 高中(職)以上學校畢業或同等學歷。 3. 具中華民國身分證、臺灣地區居留證、外僑永久居留證或大陸地區配偶領有長期居留證件者。 |
考試科目 | 專業科目(共兩科) 保險法規、保險實務 | 共同科目(共一科) 金融市場與職業道德 |
報名費用 | 450元 | 300元 |
考試時間 | 保險法規:80分鐘 保險實務:60分鐘 | 60分鐘 |
考試題數 (皆為四選一單選題) | 保險法規:100題 保險實務:50題 | 100題 |
合格標準 | 2科應合計140分以上 任何1科不得低於60分 | 70分(含)以上 |
證照期限 | 無期限 | 通過後成績可保留5年 |
為什麼要考共同科目「金融市場與職業道德」?
法規規定,若要登錄人身保險業務員,應取得有效期限內之「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明。若過去未考過共同科目,第一次報考人身保險業務員時,通常會一併報名共同科目測驗,此科相關準備方法可見JY的另一篇文章 : 金融市場常識與職業道德測驗心得。
人身保險考試注意事項
考試日前幾天就能在壽險公會網站查詢入場資料,包含測驗地點、試場及座號等重要資訊。但不需要印出這些資料或准考證,測驗當天只要記得入場資料,並務必攜帶身分證才能應考!
除了身分證外,考生應攜帶的文具包含:2B鉛筆、藍色或黑色原子筆、橡皮擦及手錶(不可為智慧型手錶),且不得攜帶計算機。試卷填答方式與考場規則,只要依據試卷及監考人員的說明即可,與一般考試並無差異。
人身保險考試作答小技巧
第一節考試為保險法規,因內容偏記憶,作答較不需花時間,所以作答完畢並檢查試卷與答案卡是否劃記正確後,建議提早交卷準備下一科。離開考場後請不要再花時間對法規答案,全力準備下一科內容,才是將時間效益最大化的作法哦!
人身保險考試如何準備?了解考試重點、教材資源
人身保險考試重點
JY先前已將自己的筆記放在網站中,在此僅列出人身保險考試的準備重點與架構:
保險法規 | 保險實務 |
1. 人身保險契約與條款 2. 人身保險與稅法 3. 保護權益相關重要法律介紹 4. 保險業務員管理規則 | 1. 風險管理與保險 2. 人身保險的意義與功能 3. 保險事業基本認識 4. 人身保險構造與保險種類 5. 投保實務與契約選擇 6. 壽險行銷活動 |
從表格中可以發現,保險法規與實務的範圍廣泛,如果自行整理至少要花整整一至兩週。所以若無相關經驗,JY建議直接參加各大壽險公司免費課程,除了節省時間,更能完整的學好保險架構。
以國泰人壽證照輔導課程為例,全線上課程(約4小時),學生可以自由隨選隨看,輕鬆上完保險法規、保險實務的內容。課程結束後,也會提供大量考題測驗與試題詳解,強化考生觀念。就JY所知,目前課程全部免費,還有揪團考照拿獎學金的活動,找越多同學參加課程,就能夠獲得越多獎學金,詳細內容可參考:國泰揪團考照拿獎金。
註:揪團考照拿獎金活動需為大專院校學生身份。
人身保險考試資源
當初JY花了不少時間整理關於人身保險考試的資訊,因此希望在這裡列出壽險考試的重點資源,幫助考生節省大量時間,將心力花在準備人身保險業務員資格測驗上就好!
- 人身保險業務員資格測驗統一教材:費用350元,由中華民國人壽保險商業同業公會出版。
國泰人壽證照輔導課程:費用0元,考試資源豐富,若目前為大專院校學生,上課通過測驗並登錄於國泰人壽,還能獲得獎學金!
人身保險業務員測驗筆記與心得:JY先前通過測驗所撰寫的重點筆記內容。
PTT證照版、Dcard證照版:有許多前輩們分享的考試心得與筆記。
HyRead電子書平台:可利用圖書館帳號登入,查詢有無相關書籍。
人身保險業務員登錄
順利通過測驗後,應該選擇登錄於哪家保險公司最好?以下是JY建議可以思考的方向:
1. 教育資源
公司對於自家產品的教育資源是否足夠豐富,以及業務員銷售技巧的傳授是否紮實。
2. 行銷資源
公司商品種類是否夠多能讓客戶一次購足,以及公司本身相關客戶數量是否夠多,能讓新人業務有足夠開發機會。
3. 業務制度
新人是否有導師會手把手帶領,以及最重要的是有無底薪或財務補助,讓新進人員能夠無後顧之憂工作與學習。
JY認為大型金控公司的子公司,如國泰人壽等,其實都蠻符合社會新鮮人起步。許多保險公司為了招募新血,現在也推出很多吸引學生加入的方案,例如前面提到的國泰人壽證照輔導課程,除了免費還提供大專院校學生揪團報考送獎學金的活動,希望能夠吸引更多社會新鮮人加入,並也顯示出保險業這塊市場,在台灣仍有巨大的發展潛力。
JY,大學時接觸到好的財務老師而改善生活,所以希望藉由開課、寫部落格的方式,幫助更多人學習正確的投資理財觀念。為了帶給他人更正確的知識,更自主考取多張金融證照並分享心得筆記,希望為社會盡一份心力!
保險有什麼證照?
保險業務員(壽險類) | |
考照難易度 | ★ |
主辦單位 | 中華民國人壽商業同業公會 |
報考資格 | 1.年滿20歲 2.國中以上畢業或同等學歷 3.需完成所屬公司基本教育訓練合格 4.須由所屬壽險公司團體報名,不接受個人報名 |
考試科目 | 人身保險業務員資格測驗統一教材 請參照公會網站//www.lia-roc.org.tw/ |